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재무설계·세무

생애 재무설계, 절세, 연금·노후

85개 기사

"정년 연동해 연금 의무가입 높이고 소득 보정 장치 도입해야"

정년 연장 논의가 국민연금제도와 연계되어야 한다는 주장이 제기되었습니다. 정년 연동에 따른 연금 의무가입 기준 상향과 소득 보정 장치 도입이 필요하다는 것이 핵심 내용입니다.

연합뉴스 경제2026-06-29

삼성맨 사내대출 5억, DSR에 안 잡힌다…'집값 들쑤실라' 규제 운 뗐다

삼성전자 사내대출 5억원이 은행 대출 심사 시 DSR(총부채원리금상환비율) 계산에서 제외되면서 빚 감당 능력 평가 제도가 훼손될 수 있다는 지적이 나왔다. 금감원장이 규제 필요성을 공론화했으며, 실행 시 기업 사내대출이 5대 은행 연간 가계대출을 초과할 것으로 추정된다.

머니투데이2026-06-29

"수수료 1/3, 수익 3배"…국민연금 진출 의지에 퇴직연금 시장 술렁

국민연금공단이 기금형 퇴직연금시장 진출 의지를 드러내며 민간금융권과의 경쟁이 심화되고 있습니다. 국민연금은 민간의 3분의1 수준의 수수료로 3배 이상의 운용수익을 제공할 수 있다고 주장하고 있으나, 금융권은 시장 잠식과 실효성에 대한 우려를 제기하고 있습니다.

머니투데이2026-06-29

소득·재산 늘어 기초연금 탈락한 노인 증가…5년간 30만 상회

소득과 재산이 증가하면서 기초연금 수급 기준을 초과해 탈락하는 노인이 5년간 30만 명을 넘은 것으로 나타났다. 기초연금의 선정 기준 상향이 노후 자산관리 전략에 미치는 영향을 시사한다.

한국경제 경제2026-06-28

연금 투자도 '글로벌+국내자산'...하이브리드 전략 뜬다

연금 운용 시 글로벌 자산과 국내 자산을 혼합하는 하이브리드 전략이 주목받고 있다. 이는 환율 변동성을 완화하면서도 수익성을 높이는 포트폴리오 구성 방식으로, 노후 자금 운용의 새로운 트렌드가 되고 있다.

한국경제 금융2026-06-28

'연 2000만원씩 3년간 돈 넣으면'…직장인도 놀란 절세투자 [고정삼의 절세GPT]

연간 2000만원을 3년간 납입하는 절세투자 전략을 소개하는 기사로, 직장인이 활용할 수 있는 세제혜택 기반의 자산형성 방법을 다룬다. 연금저축 등 정부지원 절세상품의 효율적 활용법을 제시한다.

한국경제 금융2026-06-28

청년미래적금 29일부터 출생연도 관계없이 가입 신청

금융위원회가 29일부터 3일간 청년미래적금 가입신청을 받으며, 기존 출생연도 제한을 철폐하여 더 많은 청년층이 가입할 수 있게 개선했다. 청년 자산형성을 지원하는 정책 금융상품의 접근성이 확대되는 것으로, 해당 상품의 특징과 가입 조건을 미리 확인하는 것이 중요하다.

연합뉴스 경제2026-06-28

"부모 외면한 자녀, 상속권 잃을 수도"…상속제도 확 바뀐다

부모를 부양하지 않은 자녀가 상속권을 잃을 수 있도록 상속제도가 개편되는 방안이 추진 중입니다. 이는 상속·증여 시 법적 지위 변화를 초래하므로 장기 재무설계와 가족 자산 이전 계획에 영향을 미칩니다.

한국경제 경제2026-06-28

채무조정 신청해도…대부업체 빚은 거절당할 확률 3배

신용회복위원회의 채무조정 신청 시 대부업체의 부동의율이 금융회사 평균의 3배에 달하는 것으로 확인됐다. 대부채무자가 채무조정을 신청해도 대부업권에서 거절할 확률이 훨씬 높아 실질적인 채무 경감이 어려운 상황이다.

연합뉴스 증시2026-06-28

"막상 은퇴하면 상황 달라진다"…요즘 뜨는 '연금 투자 전략'

은퇴 시점에 실제로 필요한 자산관리 방식이 사전 계획과 달라질 수 있다는 점을 지적하며, 현재 주목받고 있는 연금 투자 전략의 중요성을 강조한 기사입니다.

한국경제 금융2026-06-27

'자산 26억' 58세 명퇴자, 국민연금 7년 남았는데…'날벼락' [돈 버는 법 아끼는 법]

자산 26억 원을 보유한 58세 명퇴자가 국민연금 수급까지 7년이 남아있는 상황에서 직면한 노후 재정 문제를 다룬 사례. 조기 퇴직 후 연금 수급 전까지의 자금 관리와 연금 활용 전략이 핵심 주제입니다.

한국경제 경제2026-06-27

청년미래적금, 출시 닷새만에 가입 신청자 100만명 넘겨

정부 지원 청년 저축상품인 '청년미래적금'이 출시 5일 만에 가입 신청자 100만명을 돌파했다. 이는 청년층의 생애 초기 자산 형성을 돕는 정책상품에 대한 높은 관심을 반영한 것으로 보인다.

연합뉴스 경제2026-06-26

"50만원씩 3년→2255만원"…청년미래적금, 5일만에 100만 가입

금융위원회가 출시한 청년미래적금이 5일 만에 100만명을 돌파했다. 만 19~34세 청년을 대상으로 월 50만원씩 3년 납입 시 실질 수익률 연 19%로 총 2255만원을 받을 수 있으며, 7월 3일까지 가입신청을 받고 있다.

머니투데이2026-06-26

"청년미래적금, 청년형ISA 중복 가입 불가?" 한성숙 총리 후보 답변은

청년형ISA와 청년미래적금의 중복 가입 불가 정책을 두고 국회 인사청문회에서 논의됐다. 정부는 과세특례의 중복 적용을 제한하는 이유로 계층 간 형평성, 예산 효율성, 생산적 투자 유도 등을 제시했으며, 총리 후보자는 부처 간 중복 사업 정리의 필요성을 강조했다.

머니투데이2026-06-26

"취업·혼인·장병적금 세금 깎아라"…2.3조 세감면 법안 줄발의

정부가 취업·혼인·장병적금 등을 대상으로 한 2.3조 원대 세감면 법안을 발의했다. 생애 주요 이벤트 시점에서 세제 혜택을 제공해 국민의 재무설계를 지원하는 내용으로, 절세 계획 수립 시 검토할 필요가 있다.

한국경제 경제2026-06-26

미래에셋생명, '보증형실적배당보험' 출시 1년 만에 적립금 700억 돌파

미래에셋생명의 '보증형실적배당보험'이 출시 1년 만에 적립금 706억원을 달성했다. 기존 연금전환특약 방식에서 벗어나, 50세 이상 IRP 가입자가 원금을 기준으로 20년간 정액 지급을 보장받으면서도 운용수익이 남으면 추가 수령이 가능한 새로운 연금수령 옵션이다.

머니투데이2026-06-26

밸류업 세제, 일시적 활황을 넘어 구조적 재평가로 가려면

2026년 시행되는 밸류업 세제는 배당소득 분리과세 등을 통해 기업의 주주환원을 유도한다. 일정 배당성향 이상의 고배당 상장기업 주주는 종합소득 합산과세 대신 분리과세 혜택을 받아 세 부담을 경감할 수 있다.

머니투데이2026-06-26

대법 "'패륜 상속인' 유류분 제한, 헌법불합치 당시 소송도 적용돼야"

2024년 헌법재판소가 패륜 상속인에게도 유류분을 보장하는 규정이 위헌이라 판단한 후 민법이 개정되어 유류분 지급 거부가 가능해졌다. 대법원은 개정 민법을 당시 진행 중이던 소송에도 소급 적용할 수 있다고 결정했으며, 기한(9월 16일)까지 상속권 상실을 청구해야 한다.

머니투데이2026-06-25

미국은 보유세가 비싸다?…한국과 미국 4개주, 비교해보니

서울·경기권 15억 원대 아파트의 연간 보유세(재산세+종합부동산세)는 300만~700만 원 수준이지만, 미국의 동일 가격대 부동산은 연 3000만 원 이상의 재산세를 내는 주도 있어 한국의 10배 수준이다. 미국인들이 높은 보유세를 수용하는 구조적 이유를 분석한다.

머니투데이2026-06-25

대법 "패륜가족 상속 제한…헌법불합치 전 법정다툼에도 적용"

대법원이 2024년 헌법재판소의 '패륜 가족 유류분 제한' 결정을 기존 법정다툼에도 소급 적용하기로 판단했습니다. 이는 부모학대·가정폭력 등 패륜 행위를 한 상속인의 유류분(최소 상속 보장액)을 제한할 수 있음을 의미하며, 상속·유산분쟁 시 중요한 판례가 됩니다.

연합뉴스 경제2026-06-25

새출발기금 재산심사서 가상자산·비상장주식도 들여다본다

정부가 소상공인·자영업자 대상 채무조정 프로그램인 새출발기금 심사 시 가상자산과 비상장주식을 재산에 포함하여 평가한다. 신청자의 실제 변제능력을 더 정확히 파악하기 위해 심사 범위를 확대한 것으로, 감면율 결정에 영향을 미칠 예정이다.

연합뉴스 증시2026-06-25

울주 어르신 대상 '살아있을 때 준비하는 상속·증여' 특강

울산 울주복지재단이 어르신을 대상으로 살아있을 때 미리 준비하는 상속·증여 특강을 개최했다. 노후 시기에 자산을 효율적으로 이전하고 관리하기 위한 재무설계 프로그램이다.

연합뉴스 경제2026-06-25

"기초연금 수급 기준, 중위소득으로 바꿔야"

기초연금 수급 자격을 판정하는 기준을 현행 '소득인정액'에서 '중위소득' 기준으로 변경해야 한다는 주장이 제기되고 있습니다. 이는 저소득 노인의 기초연금 보장 범위와 형평성을 개선하기 위한 정책 개선안입니다.

한국경제 경제2026-06-24

금감원장 "금융정보로 위기 차주 조기 발견…복지 연계"

금융감독원과 보건복지부가 금융정보를 활용해 불법 사금융 피해 등으로 어려움을 겪는 차주를 조기에 발견하고 복지 지원을 연계하는 방안을 협의했다. 이는 개인의 금융 위기 상황을 조기에 감지해 재정 안정화를 돕는 정책 추진이다.

연합뉴스 증시2026-06-24

와이즈파트너즈, 'K-거버넌스와 가업 승계' 좌담회 개최

거버넌스 자문사 와이즈파트너즈가 'K-거버넌스와 가업 승계' 주제 전문가 좌담회를 개최했다. 패밀리 비즈니스의 안정적 세대 교체를 위해 소통과 거버넌스 체계 구축의 중요성을 논의했다.

머니투데이2026-06-24

남편 떠난 뒤 월 35만뿐…충격의 유족연금 현실

배우자 사망 후 받게 되는 유족연금이 월 35만 원 수준으로 생활비 충당에 부족한 현실을 다룬 기사입니다. 현행 유족연금 제도의 한계와 사전 재무설계의 중요성을 보여줍니다.

한국경제 경제2026-06-24

퇴원한 날 써준 '증여계약서'… 법원이 전부 무효라 한 사연 [가온의 패밀리오피스 리포트]

퇴원 직후 작성된 증여계약서가 법원에서 전부 무효 판결을 받은 사건을 다룬다. 증여의 법적 요건 미충족과 피증여자의 의사능력 문제가 핵심 쟁점으로, 실제 재무설계 시 증여 절차와 입증 자료의 중요성을 시사한다.

한국경제 경제2026-06-23

김성주 "기금형 퇴직연금 운용…국민연금 참여 땐 수익률 3배"

기금형 퇴직연금 운용 시 국민연금이 참여할 경우 수익률이 약 3배 높아질 수 있다는 주장이 제기되었습니다. 이는 노후자금 확보를 위한 퇴직연금 전략의 중요성을 시사합니다.

한국경제 경제2026-06-23

국민연금 "3월 말 적립금 1천526조…기금 소진 5∼7년 늦춰져"

국민연금공단이 3월 말 적립금이 1천526조원에 달하며, 기금 소진 시점이 종전 예상보다 최장 7년 늦춰졌다고 발표했다. 이는 인구구조 변화와 재정추계 개선에 따른 결과다.

연합뉴스 경제2026-06-23

"1972년생부터 소득 공백 없이 정년 65세로"…양대노총 토론회

양대노총이 주최한 토론회에서 2028년부터 2032년까지 단계적으로 정년을 65세로 연장하되, 1972년생부터는 소득 공백 없이 적용하는 방안을 논의했다. 이는 고령 인구의 경제활동 기간 연장과 노후자금 준비 방식 재설계에 영향을 미칠 전망이다.

연합뉴스 경제2026-06-23